＜資産公開＞国内株のポートフォリオ2021年8月

このページでわかること

こんにちはhokkyokunです。
私は日本国内株と海外株（主に米国株）の二本で株式投資を行っております。

月に一回程度、私のポートフォリオを公開し、状況の観察と今後の戦略について語ろうと思います。
今回はこのうちの国内株式についてご紹介しようと思います。

大事なこと

ポートフォリオは私が個人的によいと思って買ったものです。
戦略は私個人がこうだろうと思って発言したことです。
私の発言が正しいかどうかはわかりません。自己判断をよろしくお願いします。

ポートフォリオ公開

いきなりですが、国内株の個別株公開します！

銘柄（コード）	セクター	数量	取得単価	取得金額	現在値	損益	損益（％）	評価額
4755 楽天グループ	サービス業	100	1,389	138,900	1,235	-15,400	-11.1	123,500
9020 ＪＲ東	陸運業	50	7,395	369,750	7,269	-6,300	-1.7	363,450
1326 ＳＰＤＲゴール	コモディティ	3	18,330	54,990	18,120	-630	-1.2	54,360
9202 ＡＮＡ	陸運業	100	2,280	228,000	2,574	29,350	12.9	257,350
1541 純プラ信	コモディティ	44	3,013	132,572	3,410	17,468	13.2	150,040
1615 ＮＦ銀行業	銀行業	1,000	129	129,000	148	19,000	14.7	148,000
8053 住友商	卸売業	100	1,324	132,400	1,578	25,350	19.2	157,750
9434 ソフトバンク	情報・通信業	100	1,208	120,800	1,472	26,400	21.9	147,200
8591 オリックス	金融	100	1,704	170,400	2,087	38,300	22.5	208,700
8058 三菱商事	卸売業	100	2,644	264,400	3,292	64,800	24.5	329,200
8316 三井住友	銀行業	100	3,113	311,300	3,881	76,800	24.7	388,100
8306 三菱ＵＦＪ	銀行業	200	439	87,800	613	34,840	39.7	122,640
3281 ＧＬＰ	REIT	1	118,699	118,699	202,900	84,201	70.9	202,900
3048 ビックカメラ	小売業	100	333	33,300	1,099	76,600	230.0	109,900
株式(現物/特定預り)合計				2,292,311		470,779	20.5	2,763,090

ちょっと多くて見づらいですね。
ビックカメラの利益率がえぐいですが（笑）、これは10数年くらい前に買ってそのまま放置しているので、利益が上がってるんだと思います。
ちょうど民主党政権の株価低迷期ですね。

その他は最近買った楽天が調子悪いですね。
楽天モバイル頑張ってほしいです。
ECコマーズは需要底堅い＋昨今の楽天経済圏改悪は逆に言うと利益回収フェーズかなと思い、買ってみました。

セクター別でみてみよう

ちょっとわかりづらいのでセクターで分けてみました。

セクター別	取得金額	評価額	損益(%)	比率
サービス業	138,900	123,500	-11.09	4.5
陸運業	597,750	620,800	3.86	22.5
銀行業	528,100	658,740	24.74	23.8
卸売業	396,800	486,950	22.72	17.6
情報・通信業	120,800	147,200	21.85	5.3
金融	170,400	208,700	22.48	7.6
小売業	33,300	109,900	230.03	4.0
REIT	118,699	202,900	70.94	7.3
コモディティ	187,562	204,400	8.98	7.4
合計	2,292,311	2,763,090	20.54	100.0

サービス業は楽天です。がんばれ。
陸運はJA東日本とANAかな。コロナの再拡大でちょっと見通しやばいですね。
でもこれ逆に言うと出遅れ株とみることもできます。
コロナはどこかで克服する未来が来ると思いますので、
そのときリベンジ消費で航空、鉄道は多く使う可能性あると思います。

銀行がすごいですね。
今後米国でテーパリングが始まり、
金利引き上げとなれば銀行は厳しくなるかもしれません。
また、ポートフォリオ的にもこれ以上増やすとバランス悪くなるので、
このセクターは買い増しできないですね。

投資信託

投資信託もやっています。
どうぞ。

投資信託	セクター	数量	取得単価	取得金額	現在値	損益	損益（％）	評価額
レオス－ひふみワールド＋	海外先進国	10,000	10,000	10,000	15,127	5,127	51.3	15,127
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス	海外新興国	59,818	18,557	111,004	19,608	6,287	5.7	117,291
野村－野村インデックスファンド・内外７資産バランス・為替ヘッジ型	バランス	655	15,268	1,000	17,092	119	12.0	1,120
レオス－ひふみプラス	国内	3,895	45,315	17,650	50,970	2,203	12.5	19,853
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	バランス	12,171	10,887	13,251	13,332	2,976	22.5	16,226
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	海外先進国	102,280	13,679	139,909	17,026	34,233	24.5	174,142
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	海外先進国	179,818	11,648	209,452	15,620	71,424	34.1	280,876
Ｏｎｅ－たわらノーロード　先進国株式	海外先進国	4,747	13,588	6,450	19,779	2,939	45.6	9,389
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	海外先進国	22,415	16,373	36,700	24,259	17,676	48.2	54,377
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	海外先進国	56,371	12,303	69,353	18,337	34,014	49.0	103,368
投資信託合計				614,769		176,998	28.8	776,641

投資信託は積み立てNISAの米国株重視

投資信託は積み立てNISAでやっています。
積み立てNISAの枠以上の金額はSBI証券の米国株でETFを買っています。

インデックス投資は個別のアクティブ投資より利回り高い場合が多い
というのは有名な話だと思いますが、
僕もインデックスを資産のメインにしていきたいと思います。

積み立てNISAは、
1年半前くらいから始めているので、
まだ少額ですがどんどん積み立てしていきたいです。

今の基本戦略は

• 米国株4割
• 先進国（米国株含む）3割
• 新興国3割

で積み立てしていく戦略です。

この数年米国株のひとり勝ちでした。
一方、米国株は数百年の間年率6～7％の利回りです。
ここ数年は大きくアウトパフォームしています。

数値を尊重するなら今後数年、平均に回帰するために
低成長が起こる可能性があります。

しかし、長期的な戦略を見れば米国株は優良な投資先という見方は変わらないため、
積み立ての大半はここにしています。

低成長が発生したときのヘッジとして新興国に投資しています。

セクター別にみてみよう

こちらもセクター別にみてみました。

セクター別	取得金額	評価額	損益(%)	比率
海外先進国	461,864	622,151	34.70	80.1
海外新興国	111,004	117,291	5.66	15.1
国内	17,650	19,853	12.48	2.6
バランス	14,251	17,346	21.72	2.2
合計	604,769	776,641	28.42	100.0

バランス的にはいい感じですね。
新興国が比率低いですが、損益が低いことが一因と思います。

引き続きこのバランスで買い増しをしていきます。

個別株と投資信託

最後に個別株と投資信託の関係性を見ていきます。

個別vs投資信託	取得金額	評価額	損益(%)	比率
個別株	2,292,311	2,763,090	20.54	78.1
投資信託	614,769	776,641	26.33	21.9

やはり個別株の比率が高いですね。
ただこれとは別に米国株のETFも買っているので
そちらも加えると国内：海外＝1：1くらいになるかなと思います。

個別株と投資信託どっちがいい？

どこかで記事書きたいと思います。
結論的には投資信託のインデックス投資でいいと思います。

考えなくていい、利回り高いでいいところばかりです。

個人的には個別株は

• 投資への興味を繋ぐ。
• 配当や優待券で日々の生活に潤いをもたらす。

この二つが大きいかと思います。

次は米国株のポートフォリオについてご紹介したいと思います。

また、マクロVBAの記事も書いているのですが、
投資×マクロをうまく融合したいと思い、
マクロを使って自分の資産の運用履歴をうまく可視化できるようにしようと思います。

鋭意作成中なので、もしできたらご報告します！！
みなさんの価値になるものを！！

ではでは。